Політика протидії відмиванню коштів (AML) JohnBit
Цей документ описує заходи, які JohnBit застосовує для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншим незаконним фінансовим операціям. Платформа діє відповідно до вимог ліцензії Curaçao eGaming, міжнародних стандартів FATF та законодавства Кюрасао у сфері протидії відмиванню коштів. Реєстрація та користування сервісом означає прийняття цих правил у повному обсязі.
1. Визначення та сфера застосування
Відмивання коштів — це процес легалізації доходів злочинного походження. Фінансування тероризму — надання ресурсів для здійснення терористичної діяльності незалежно від джерела їх походження. Обидва правопорушення тягнуть кримінальну відповідальність у більшості юрисдикцій. Ця Політика охоплює всі фінансові операції на платформі: депозити, виведення та бонусні нарахування.
2. Принципи AML-програми
- KYC (Know Your Customer) — ідентифікація та верифікація особи користувача до проведення фінансових операцій
- Моніторинг транзакцій — автоматичний і ручний аналіз платіжних патернів для виявлення підозрілої активності
- Звітність — передача відомостей про підозрілі транзакції до уповноважених органів фінансового моніторингу
- Збереження записів — архівування документів і транзакційної історії відповідно до встановлених термінів
3. Верифікація особи (KYC)
KYC є обов’язковою умовою для здійснення фінансових операцій на платформі. Верифікація ініціюється автоматично при першому запиті на виведення або при виявленні ознак підозрілої активності.
3.1. Стандартна верифікація
Базовий рівень передбачає надання документа, що посвідчує особу (паспорт, ID-карта або водійське посвідчення). Може знадобитися підтвердження адреси проживання: рахунок за комунальні послуги або банківська виписка не старша 3 місяців. Стандартний термін перевірки — від 15 хвилин до 2 годин.
3.2. Розширена верифікація
Поглиблена перевірка проводиться у таких випадках:
- нетипові патерни ставок: мінімальні ставки з негайним виведенням
- використання VPN або платіжних методів із різних країн
- невідповідність між задекларованим джерелом доходів та обсягом транзакцій
Відмова від розширеної верифікації призупиняє виведення коштів.
4. Моніторинг транзакцій
Автоматизована система відстежує всі платіжні операції в режимі реального часу.
| Сигнал | Дія платформи |
|---|---|
| Серія дрібних депозитів із різних методів із негайним виведенням | Автоматичне сповіщення; призупинення виведення; запит документів |
| Виведення на реквізити, відмінні від депозитних | Блокування транзакції; запит пояснень та документів |
| Депозит і виведення без ігрової активності | Сповіщення комплаєнс-офіцеру; поглиблена перевірка |
| Використання VPN або Tor | Додаткова верифікація особи та джерела коштів |
5. Заборонені схеми
На платформі категорично заборонено:
- внесення депозитів із метою негайного виведення без участі в іграх
- використання акаунту третьою особою або передача реквізитів
- внесення коштів з банківських рахунків, що не є власністю власника акаунта
- структурування платежів — дроблення великих сум на дрібніші для уникнення порогів перевірки
6. Звітність та взаємодія з регуляторами
При виявленні ознак відмивання коштів або фінансування тероризму JohnBit зобов’язаний подати Звіт про підозрілу діяльність (SAR) до Підрозділу фінансової розвідки (FIU) Кюрасао. Про факт подання звіту користувача не повідомляють відповідно до вимог законодавства.
7. Зберігання записів
Документи KYC та транзакційна історія зберігаються 7 років з моменту останньої активності в акаунті. Записи ігрових раундів архівуються на 5 років. Усі дані захищено шифруванням AES-256.
8. Відповідальність користувача
Кожен користувач зобов’язується: використовувати виключно власні кошти законного походження, надавати достовірну інформацію при верифікації, негайно повідомляти платформу у разі підозри на несанкціоноване використання акаунта. Порушення AML-вимог тягне за собою негайне блокування акаунта та передачу матеріалів до правоохоронних органів.